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L’Assurance vie est un outil incontournable pour faire fructifier votre épargne, transmettre un capital dans des conditions avantageuses et diversifier vos placements. Ce guide vous éclaire sur les meilleures stratégies à adopter pour sécuriser votre avenir financier tout en optimisant votre fiscalité.

 

✔ Comprendre les bases de l’Assurance vie
Découvrez le fonctionnement de l’assurance vie : contrat, bénéficiaires, options de versement et de retrait. Apprenez à différencier les supports en euros et en unités de compte, et à tirer parti de la souplesse de ce placement.

✔ Optimiser votre fiscalité et votre transmission
Explorez les avantages fiscaux spécifiques : fiscalité allégée après 8 ans, exonérations en cas de succession, et stratégies pour transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions.

✔ Faire fructifier votre épargne en toute sécurité
Découvrez les différentes possibilités de gestion : libre, pilotée ou sous mandat. Profitez d’un cadre sécurisé et diversifié, adapté à votre profil et à vos objectifs, avec des frais parmi les plus bas du marché.

✔ Bénéficier d’un accompagnement personnalisé
Chez Perlib, nous vous accompagnons dans la durée : bilan patrimonial gratuit, sélection du contrat le plus adapté à vos besoins, et suivi régulier pour ajuster votre stratégie en fonction de vos projets.

Notre équipe

Une équipe d'experts reconnue

Préparer sa succession ? Études des enfants ? Projet immobilier ? Notre équipe d'experts se consacre à vous offrir des solutions adaptées à vos projets de vie.

Nos récompenses

Notre expertise est reconnue par les spécialistes de notre secteur.

Meilleur conseil épargne 2023 & 2024

“Meilleur Conseil Épargne 2024 - Classement des Lauréats édité par Challenges”

Meilleurs PER 2023 Challenge

“Les 4 PER sélectionnés par Retraite.com en 2023.”

Label Excellence 2023

Excellence produits 2023

“L’excellence financière et ses conseils avisés en matière d’épargne en 2023.”

Meilleurs PER 2023 Le Revenu

“Trophée d’Or des 6 meilleurs PER individuels des banques et assurances .”

Bilan Patrimonial Offert

Confiez la gestion de votre patrimoine à un expert. Chez Perlib, le bilan patrimonial vous est offert. Faites l'analyse complète de votre situation et mettez en place des solutions adaptées.

Conformément au RGPD, nous vous informons que vos données personnelles sont collectées et traitées uniquement dans le cadre de notre campagne de prospection commerciale. Ces données sont utilisées exclusivement en interne par nos équipes pour vous fournir des informations sur nos produits, services et offres, et ne sont en aucun cas revendues, louées ou partagées avec des tiers.