Partenaire

Primonial

Primonial est un groupe français de premier plan, fondé en 2005 et spécialisé dans la gestion de patrimoine, l’épargne, l’assurance-vie et la gestion d’actifs immobiliers. Implanté à Paris, il s’adresse aussi bien aux particuliers qu’aux professionnels ou institutionnels. Grâce à son approche multi-expertises et à son réseau de partenaires, Primonial conçoit et distribue des solutions patrimoniales sur-mesure et innovantes.

Les points forts

Large éventail de solutions patrimoniales (épargne, immobilier, assurance-vie)
Expertise reconnue dans la gestion immobilière
Offre de produits différenciants
Fort réseau de distribution
Engagement actif dans l’investissement socialement responsable (ISR)

Les points faibles

Accessibilité limitée de certains produits

À Propos

Qu’est-ce que Primonial ?

Créé en 2005 à Paris, Primonial s’est imposé comme une référence incontournable en matière de gestion de patrimoine globale. Son modèle repose sur une synergie de pôles complémentaires : ingénierie patrimoniale, assurance-vie, épargne, immobilier et distribution. Grâce à son approche intégrée, le groupe accompagne ses clients à chaque étape de leur vie patrimoniale, avec des solutions adaptées à leur profil, leur horizon de placement et leurs objectifs personnels ou professionnels.

Son modèle repose sur une structuration en filiales spécialisées, notamment Primonial REIM, acteur européen majeur en gestion d’actifs immobiliers (plus de 42 Mds € sous gestion), et Primonial Ingénierie & Développement pour la distribution. L’entreprise se distingue par son innovation, son ancrage humain et sa capacité à concevoir des produits performants en phase avec les attentes du marché et les enjeux sociétaux.

Siège social

Paris

Création

2005

Direction

Bruno Narchal (Président de Primonial), Rachel de Valicourt (DG Ingénierie & Développement), Anne Bonfils (DGA Marketing), Latifa Kamal (DGA Stratégie produits & ingénierie patrimoniale), Laurent Fléchet (Directeur Immobilier Européen), Bettina Ducat (Directrice Asset Management)

Chiffre d'affaires (2023)

117 699 978 EU

Mode de fonctionnement

Multi-expertises avec plusieurs filiales spécialisées

Gestion de patrimoine
Primonial accompagne ses clients dans la constitution, la valorisation et la transmission de leur patrimoine, avec une approche sur-mesure qui intègre les enjeux fiscaux, familiaux et patrimoniaux.

Assurance-vie et épargne
Le groupe propose une gamme de contrats multisupports, dont Target+, qui se distingue par son approche orientée performance et infrastructures, tout en intégrant les critères ESG.

Gestion immobilière
Avec Primonial REIM, le groupe gère des SCPI, OPCI et SCI investis dans les secteurs clés : bureaux, santé, résidentiel, éducation. Il figure parmi les leaders européens de l’épargne immobilière collective.

Ingénierie patrimoniale
Les experts de Primonial élaborent des stratégies d’optimisation sur-mesure : fiscalité, structuration juridique, transmission, démembrement, etc.

Distribution multicanale
Primonial commercialise ses solutions via des CGP, des plateformes comme Leemo ou Primonial Partenaires, et des réseaux bancaires ou assureurs, pour couvrir tous les profils d’épargnants.

Les activités qu'exerce Primonial

Primonial propose un accompagnement global en gestion de patrimoine, couvrant à la fois les besoins d’épargne, de retraite, d’investissement immobilier et de structuration patrimoniale. Son offre s’adresse aux particuliers, aux professionnels et aux institutionnels, via un réseau de partenaires et de plateformes spécialisées.

Gestion de patrimoine & ingénierie patrimoniale

Primonial accompagne ses clients dans la constitution, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine. Cela inclut le conseil fiscal, la structuration juridique, la planification successorale et la gestion personnalisée des actifs.

Épargne et assurance-vie

Le groupe conçoit des contrats multisupports innovants, comme Target+, intégrant fonds en euros et unités de compte, avec un fort accent sur la performance et l’investissement responsable.

Investissement et gestion immobilière

Via Primonial REIM, le groupe gère plus de 42 milliards d’euros d’actifs immobiliers (SCPI, OPCI, SCI) investis dans des secteurs clés : santé, éducation, bureaux et résidentiel.

Distribution multicanale & plateformes digitales

Les solutions de Primonial sont accessibles via des conseillers partenaires (CGP, banques, assureurs) et ses plateformes comme Leemo ou Primonial Partenaires, facilitant une distribution large et personnalisée.

Solutions sur-mesure pour institutionnels

Primonial développe des véhicules d’investissement adaptés aux besoins des investisseurs institutionnels, alliant rigueur financière et innovation patrimoniale.

Gestion de Patrimoine

Grâce à sa branche Swiss Life Banque Privée et ses conseillers patrimoniaux, l'entreprise offre une expertise avancée en gestion, optimisation fiscale, transmission et investissement.

Les avis

Découvrez ce que pensent les clients de leur expérience avec Primonial : expertise, solutions sur-mesure et accompagnement patrimonial de confiance au service de chaque projet de vie.

“Pour avoir personnellement connu plusieurs sociétés en gestion de patrimoine, je recommande vraiment Primonial pour son sérieux. De la disponibilité, des produits de qualité, un conseil toujours très clair sur les risques et les opportunités.”

Vincent Meyer

Novembre 2023

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“Qualité de service exceptionnelle (sans comparaison avec les banques, même en banque privée); large gamme de produits; performances de premier plan (Sécuripierre par exemple); conseil avisé. Client depuis plusieurs années ne suis très satisfait.”

Michel Davancens

Mars 2018

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“Client depuis quelques années de Primonial, j'ai toujours été bien accompagné par mon conseiller et ce dernier a toujours été de bons conseils avec moi.”

Vincent LEFEVRE

Novembre 2023

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Tableau comparatif

Découvrez comment Primonial se positionne face aux principaux acteurs du marché de la gestion de patrimoine, en comparant les critères clés tels que l’offre, les frais, l’accessibilité et les services proposés.

Critère	Primonial	Moyenne des concurrents (France)
Date de création	2005	Majorité : années 1990-2000 pour les cabinets indépendants
Siège social	Paris (8e arrondissement)	Majoritairement Paris/Région parisienne
Chiffre d'affaires 2023	117,7 M€ (Primonial SA) / 175 M€ (pôle distrib.)	Les 50 plus grands cabinets : CA moyen 50-100 M€
Effectif	283 salariés	10 à 200 salariés selon la taille
Actifs sous gestion	>42 Mds € (immobilier)	1 à 20 Mds € pour les grands acteurs, <1 Md€ pour la majorité
Spécialités	Gestion de patrimoine, assurance-vie, immobilier, ingénierie patrimoniale	Conseil patrimonial, assurance-vie, immobilier, gestion pilotée, produits financiers
Frais de gestion assurance-vie	0,6% à 1% selon contrat (ex : Link Vie 0,6%)	0,5% à 0,85% (moyenne en ligne), parfois plus en banque privée
Frais d’entrée assurance-vie	0% sur Link Vie, parfois 2 à 3% sur d’autres	0% sur offres en ligne, 2 à 3% en banque traditionnelle
Versement minimum	10 000 € (Target+), 1 000 € (Link Vie)	1 000 à 5 000 € (en ligne), 10 000 € en gestion privée
Distribution	Réseau propre, partenaires CGP, plateformes	Réseau propre, CGP, banques, plateformes
Innovation/Tech	Plateformes digitales, fonds thématiques	Forte digitalisation chez les fintechs (Nalo, Yomoni, etc.)
ISR/ESG	Offre dédiée, fonds labellisés	Généralisation des offres ISR, mais variable selon acteur
Accessibilité	Plutôt haut de gamme, ticket d’entrée élevé	Plus accessible chez fintechs, plus élevé en banque privée

L'équipe

Une équipe d'experts reconnue

Les offres

Découvrez les offres phares de Primonial, partenaire de Perlib : des solutions patrimoniales performantes et sur-mesure pour préparer votre avenir, diversifier vos placements et optimiser votre fiscalité, en toute simplicité.

Primonial Sérénipierre

10 000 €de versement initial minimum

Ce qui est inclus :

Contrat multisupport orienté immobilier
Fonds en euros Sécurité Pierre Euro
18 supports immobiliers, 200 fonds financiers
5 options de gestion
Rendement attractif
Gestion personnalisée

Idéal pour :

Investisseurs patrimoniaux
Epargnants à horizon long terme
Amateurs de placement immobilier

PrimoPER

Versement libre(montant conseillé à partir de 1 000 €)

Ce qui est inclus :

Plan d’épargne retraite individuel (PERin)
Architecture ouverte et options de gestion pilotée
Garantie décès plancher
Fonds structurés, private equity
Arbitrages automatiques inclus
Fiscalité avantageuse (déduction des versements)

Idéal pour :

Salariés et indépendants
Contribuables imposés
Préparateurs retraite long terme

SCPI / OPCI / SCI

100 € minTickets entrée variables

Ce qui est inclus :

Accès à des fonds immobiliers gérés (Primonial REIM)
SCPI de rendement, OPCI diversifiés, SCI
Secteurs variés : santé, bureaux, résidentiel, éducation
Revenus potentiels réguliers

Idéal pour :

Epargnants recherchant des revenus
Investisseurs prudents
Profils cherchant à diversifier

Produits structurés & Private Equity

Montant min variableselon support

Accès à des produits à formules, fonds datés, dette privée
Supports réservés habituellement aux institutionnels
Innovation financière et stratégies différenciantes
Accompagnement expert via Perlib

Idéal pour :

Profils expérimentés
Investisseurs diversifiés
Clients patrimoniaux

Nos partenaires

Découvrez également nos autres partenaires de confiance, sélectionnés pour la qualité de leurs offres et leur engagement à vos côtés dans la durée.

Néovia retraite

Présente sur toute la France, avec son réseau de consultants retraite et une équipe de spécialistes de la retraite, NEOVIA est le N°1 du conseil et de l’expertise retraite des dirigeants, professions libérales et expatriés.

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Green City

Green City possède une vision novatrice de la ville et a construit depuis sa création plus de 10 000 logements sur l’ensemble du territoire de la conception des logements à la remise des clefs.

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Rives-de-Seine

Que vous cherchiez une solution de défiscalisation, une résidence principale ou secondaire, Rives de Seine Promotion Immobilière conçoit des programmes adaptés à vos besoins. Chaque projet respecte l’environnement et l’urbanisme, grâce à une architecture harmonieusement intégrée dans son paysage. L’accent est mis sur le confort et la qualité de vie, avec une écoute attentive de chaque client.

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L'avis d'un de nos experts Perlib

“Primonial est un acteur reconnu de la gestion de patrimoine, qui propose des solutions variées et performantes en épargne, assurance-vie et immobilier collectif. Son expertise, sa capacité d’innovation et la qualité de son accompagnement en font une société appréciée par les investisseurs. Toutefois, certains produits restent réservés à une clientèle avertie, et il est important de bien analyser les offres pour choisir celles qui correspondent le mieux à ses objectifs et à son profil patrimonial.”

Alexandre Hottiaux

Chief Compliance & Customer Officer

FAQ

Sommaire

Peut-on combiner plusieurs produits Primonial dans une même stratégie patrimoniale ?Quelle est la différence entre Primonial et une fintech comme Nalo ou Yomoni ?Les performances des produits Primonial sont-elles garanties ?Primonial propose-t-il des placements éthiques ou responsables ?

: Oui, c’est même l’un des points forts de Primonial. Le groupe propose des solutions complémentaires (PER, SCPI, assurance-vie, private equity) pouvant être combinées pour bâtir une stratégie globale et sur-mesure, adaptée à chaque projet de vie.