Partenaire

Neovia

Neovia Retraite est une société française spécialisée dans le conseil et l’expertise retraite. Fondée en 2004 et basée à Lyon, l’entreprise accompagne dirigeants, professions libérales, cadres et expatriés dans l’optimisation de leur départ à la retraite. Forte de son savoir-faire reconnu et de son accompagnement personnalisé, Neovia Retraite traite chaque année des milliers de dossiers en France et à l’international.

Les points forts

Expertise reconnue en optimisation retraite et prévoyance
Accompagnement personnalisé et suivi sur-mesure
Forte expérience sur les dossiers complexes
Offre complète : retraite, gestion de patrimoine, prévoyance, ...
Intervention sur tout le territoire et en digital

Les points faibles

Tarification haut de gamme peu accessible aux petits patrimoines
Positionnement premium qui peut ne pas convenir à tous les profils

À Propos

Qu’est ce que Neovia Retraite ?

Neovia Retraite est une entreprise française experte en conseil retraite et en gestion de patrimoine. Implantée à Lyon et présente à Paris, elle accompagne les particuliers, indépendants et entreprises dans la compréhension, l’anticipation et l’optimisation de leur départ à la retraite.

Neovia se distingue par sa maîtrise approfondie de la réglementation, sa rigueur méthodologique et son approche humaine.

Grâce à une méthodologie exclusive, l’équipe accompagne ses clients sur l’ensemble du processus : audit de carrière, simulation de pensions, traitement des anomalies, conseils fiscaux et démarches administratives jusqu’au versement des droits.

Son approche hybride (présentiel et distanciel) permet une prise en charge partout en France, y compris à l’étranger.

Siège social

Lyon

Création

2004

Direction

Eric Bidot (PDG, fondateur)
Frédéric Barrel (associé)

Mode de fonctionnement

Hybride (digital & en présentiel)

Spécialisations

Conseil et expertise retraite, gestion de patrimoine, prévoyance et gestion de l’épargne, accompagnement dans la gestion des fins de carrière et la GPEC

Conseil retraite personnalisé

Neovia Retraite propose un audit complet du parcours professionnel pour anticiper les droits à la retraite, détecter les anomalies et proposer des stratégies d’optimisation, notamment via le rachat de trimestres, la retraite progressive ou le cumul emploi-retraite.

Accompagnement administratif

L’entreprise prend en charge toutes les démarches complexes liées à la liquidation des droits : constitution des dossiers, échanges avec les caisses, suivi jusqu’à la perception de la pension.

Optimisation fiscale et patrimoniale

Les experts de Neovia aident leurs clients à sécuriser et optimiser la transmission de leur patrimoine : gestion actif-passif, assurance-vie, planification successorale, stratégie de capitalisation, etc.

Formation & accompagnement RH

Neovia propose des bilans retraite pour les salariés, des ateliers pour les RH et un accompagnement structuré dans la gestion des fins de carrière (GPEC, pyramide des âges).

Les activités qu'exerce Neovia Retraite

Neovia Retraite propose une offre complète de services pour accompagner ses clients dans l’optimisation de leur retraite et de leur patrimoine. Ses activités couvrent principalement l’audit et le conseil retraite, la gestion de patrimoine, la prévoyance et l’accompagnement des entreprises sur les fins de carrière. Grâce à une expertise reconnue, Neovia intervient sur des situations standards comme complexes (expatriation, pluriactivité, litiges avec les caisses...).

Neovia Retraite s’adresse aussi bien aux particuliers (dirigeants, indépendants, professions libérales, salariés) qu’aux entreprises à travers une offre de bilans retraite collectifs, de formations RH et de prestations sur mesure.

Conseil et expertise retraite

Cœur de métier historique de Neovia, le conseil retraite englobe l’audit de carrière, les simulations de pension, la détection d’anomalies, l’optimisation des droits, et l’accompagnement dans le choix des meilleures options (rachat de trimestres, retraite progressive, cumul emploi-retraite...).

Accompagnement administratif

La complémentaire santé est un domaine central de Swiss Life, avec des offres personnalisées pour particuliers, indépendants et entreprises. Elle représente une part importante de son portefeuille assurantiel.

Gestion de patrimoine

Neovia propose une approche globale en matière de gestion patrimoniale, incluant l’épargne, la planification successorale, la stratégie de capitalisation et l’optimisation fiscale. L’expertise actif/passif permet un conseil personnalisé selon les objectifs de vie des clients.

Prévoyance et gestion de l’épargne

Neovia accompagne les indépendants et chefs d’entreprise dans le choix de dispositifs de prévoyance adaptés (protection du dirigeant, invalidité, capital décès) ainsi que dans la structuration de leur épargne à long terme.

Formation et accompagnement RH

Neovia intervient auprès des entreprises et DRH dans la gestion des fins de carrière (GPEC, pyramide des âges) via des bilans retraite, des ateliers collectifs et des sessions de formation. Une aide précieuse pour anticiper les départs et accompagner les collaborateurs.

Les avis

Découvrez ce que disent les clients de Neovia Retraite. Leurs témoignages mettent en lumière la précision des conseils, la rigueur du suivi et la sérénité retrouvée face aux démarches complexes de fin de carrière.

“J'ai eu toute satisfaction de la prestation réalisée et du suivi de mon dossier. Suivi qui s'est prolongé sur la durée dès-lors que des négociations et relances se sont avérées nécessaires vis à vis de certaines caisses de retraites. La discussion avec mon interlocuteur chargé du dossier chez Néovia a été continue et cordiale.”

Pierre Micheletti

Mars 2025

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“Neovia a été particulièrement efficace dans mon dossier de retraite, assez compliqué. Des solutions intéressantes m'ont été proposées, puis le dossier a été suivi de bout en bout, sur plusieurs années, avec une qualité exemplaire. Je recommande vivement ce prestataire de grande qualité.”

Xavier Buffet Delmas

Janvier 2025

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“Merci à l'équipe pour son professionnalisme et son suivi au fil de l'eau. L'équipe s'est vraiment occupée de tout, de A jusqu'à Z ! Un gain de temps, d'énergie et de tracas !”

Isabelle Ralliere

Mai 2025

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Tableau comparatif

Critère	Neovia Retraite	Moyenne des concurrents France
Spécialisation	Retraite & patrimoine	Retraite ou patrimoine (rarement les 2)
Mode de fonctionnement	Hybride (présentiel + digital)	Majoritairement digital ou localisé
Accompagnement	Personnalisé, sur-mesure	Standardisé, moins individualisé
Expertise polypensionnés	Très forte	Variable, souvent limitée
Gestion internationale	Oui (expatriés, dossiers complexes)	Rarement
Offre RH/entreprise	Oui (GPEC, formation, audit)	Souvent limité aux particuliers
Produits financiers	Large gamme, taux compétitifs	Gamme plus restreinte, taux variables
Transparence tarifs	Sur devis, peu d’offres packagées	Forfaits plus fréquents
Chiffre d’affaires	~5-6 M€ (2016)	1-3 M€ (PME du secteur)

L'équipe

Une équipe d'experts reconnue

L'avis d'un de nos experts Perlib

“Neovia Retraite est un cabinet de conseil retraite et de gestion patrimoniale reconnu, qui offre des prestations adaptées aux besoins des profils exigeants, et un accompagnement rigoureux. Son haut niveau d’expertise et sa pédagogie en font une société appréciée par les dirigeants, les libéraux ou les expatriés. Cependant, il est important de bien étudier leurs prestations avant de s’engager, notamment en raison de tarifs forfaitaires élevés et d’une transparence tarifaire partielle.”

Alexandre Hottiaux

Chief Compliance & Customer Officer

Nos partenaires

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FAQ

Sommaire

À quel moment de sa carrière est-il pertinent de contacter Neovia Retraite ?Prend-elle en charge les démarches administratives auprès des caisses de retraite ?L'accompagnement est-il possible pour les expatriés ou les carrières internationales ?Leurs services sont-ils éligibles à une déduction fiscale ?Est-il possible de bénéficier des services de Neovia à distance ?Propose-t-elle uniquement du conseil retraite ?Propose-t-elle des bilans retraite pour les entreprises ou les collaborateurs ?

: Il est recommandé de solliciter Neovia environ 3 à 5 ans avant la date prévue de départ à la retraite. Cela permet de réaliser un audit complet de votre carrière, d’anticiper les éventuels ajustements à opérer et d’optimiser vos droits dans les meilleures conditions.