PRIVATE EQUITY

Cas pratique

Marie souhaite donner un nouvel élan à son épargne en soutenant l’économie réelle. En nous confiant son projet patrimonial, elle a bénéficié d’un accompagnement sur mesure lui permettant d’investir dans une solution adaptée à son besoin d’impact concret sur les entreprises françaises.

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Problématique rencontrée

Comprendre les défis spécifiques auxquels fait face Marie

Identification du besoin de Marie

Clarifier ses objectifs financiers et identifier les obstacles rencontrés

Élaboration d’une solution sur mesure

Répondre aux besoins identifiés et mise en place d’une stratégie adaptée

Comprendre les enjeux

Marie, 42 ans, dirigeante d’une PME spécialisée dans l’agroalimentaire, a su, au fil du temps, se constituer un patrimoine financier confortable. Entre la gestion de son entreprise et ses engagements personnels, elle souhaite aujourd’hui structurer son épargne de manière plus stratégique, en ligne avec ses valeurs.

Son objectif est double : valoriser son capital investi de 100 000 € sur 10 ans, tout en donnant du sens à son placement. Engagée en faveur de l’économie réelle, elle souhaite soutenir des PME françaises innovantes, mais reconnaît ne pas avoir le temps ni l’expertise pour sélectionner seule les bons véhicules d’investissement.

Intriguée par les perspectives du Private Equity, Marie découvre qu’il est possible d’y accéder de manière encadrée et transparente. Elle perçoit rapidement le potentiel de ce type de placement, notamment en matière de rendement — jusqu’à 13 % par an, bien au-delà des solutions classiques comme les fonds euros ou le livret A, devenues trop peu dynamiques pour ses ambitions patrimoniales.

Première prise de contact

Lors de notre premier rendez-vous, Marie a exprimé une volonté claire : diversifier son capital de façon intelligente et engagée. Curieuse, mais aussi lucide sur les risques inhérents à ce type d’investissement, elle recherchait une solution à la fois performante, alignée avec ses convictions, et compatible avec un horizon long terme.

Nous avons pris le temps de bien comprendre ses attentes, de clarifier les mécanismes du Private Equity et d’identifier les fonds les plus adaptés à son profil. L’enjeu : concilier performance, impact économique, et gestion maîtrisée du risque, dans une démarche accessible, sans jargon.

Nous lui avons présenté une stratégie d’investissement structurée, reposant sur des fonds agréés, permettant une projection réaliste de 339 456 € de capital final à 10 ans, pour un investissement initial de 100 000 €.

Grâce à cet accompagnement sur mesure, Marie a pu transformer son intention de sens et de performance en une action patrimoniale concrète et ambitieuse.

Processus rapide en 3 étapes

Prise en charge

Une écoute active pour bien comprendre les spécificités de la situation de Marie

Visualisation de la nouvelle situation de Marie

Marie souhaite réduire sa fiscalité et diversifier ses investissements à long terme, en soutenant l’économie réelle via des PME françaises non cotées à fort potentiel grâce au Private Equity.

Investissement dans des fonds de Private Equity

100 000

Horizon de placement

10 ans

Marie Lefevre

42 ans, Dirigeante d’une PME spécialisée dans l’agroalimentaire

Projection de croissance du capital investi

Rendement prévisionnel

13%

*Simulation indicative à titre informatif. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Témoignage

“Grégoire a su identifier mon profil de risque et me conseiller un premier placement qui correspond à mes attentes. C'est un bon départ pour une gestion de mon patrimoine, en confiance sur le long terme.”

Christine LENORMAND

Pourquoi le Private Equity ?

Le Private Equity, ou capital-investissement, est une solution d’investissement qui consiste à financer des entreprises non cotées en bourse. En investissant dans l’économie réelle, vous accompagnez des projets de croissance ou de transmission d’entreprise, en échange d’un potentiel de rendement élevé sur le long terme. Ce type de placement s’adresse aux épargnants prêts à immobiliser leur capital plusieurs années, en quête de diversification et de sens dans leur stratégie patrimoniale.

Pour Marie, nous avons sélectionné un fonds de Private Equity labellisé et accessible, parfaitement adapté à son profil de dirigeante, à sa capacité d’investissement de 100 000 €, et à son horizon d’investissement de 10 ans.
Cette solution lui permet à la fois de diversifier son patrimoine, de viser une performance durable estimée à 13 % par an, et de soutenir l’économie réelle en accompagnant la croissance d’entreprises françaises innovantes.

En investissant dans des PME françaises non cotées à fort potentiel, Marie se positionne sur une classe d’actifs décorrélée des marchés financiers traditionnels, tout en donnant du sens à son épargne.
Elle bénéficie par ailleurs d’un cadre fiscal attractif, avec un potentiel de réduction d’impôt jusqu’à 41 % du montant investi, renforçant ainsi l’efficacité globale de sa stratégie patrimoniale.

Diversification et décorrélation des marchés cotés

En investissant 100 000 € dans des PME françaises non cotées, Marie diversifie son patrimoine au-delà des solutions traditionnelles et réduit son exposition aux marchés financiers, en cohérence avec son horizon de 10 ans.

Performance potentielle et contribution à l’économie réelle

Avec un rendement prévisionnel de 13 % par an, Marie combine performance et impact, en soutenant directement la croissance d’entreprises françaises innovantes, en phase avec son parcours entrepreneurial.

Avantages fiscaux et accompagnement sur-mesure

Grâce à une sélection de fonds labellisés, Marie bénéficie d'une réduction d'impôt pouvant atteindre 41 % de son investissement, tout en sécurisant sa stratégie avec l’accompagnement personnalisé de son conseiller Perlib.

Si vous aussi, vous voulez donner du sens à votre épargne

Découvrez comment investir dans l’économie réelle grâce au Private Equity, un placement à fort potentiel réservé aux épargnants en quête de diversification et de rendement sur le long terme

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