Faut-il encore investir dans l’or ?

Investir dans l'or : quelles limites ?

Comme la plupart des placements, investir dans l’or n’est pas exempt d’inconvénients. Parmi les limites de l'investissement dans l'or, on retrouve : 

• Absence de revenu passif : contrairement à certains investissements tels que l'immobilier locatif ou les actions générant des dividendes, l'or ne produit pas de revenu passif. Les détenteurs d'or ne bénéficient donc pas de flux de trésorerie réguliers, ce qui peut limiter son attrait pour certains investisseurs.
• Volatilité limitée : si la stabilité de l'or constitue un avantage dans certaines situations, elle peut également être perçue comme un inconvénient dans un contexte de recherche de rendements élevés. En effet, l'or est moins susceptible de générer des gains importants à court terme comparé à d'autres actifs plus volatils comme les actions.
• Coût de stockage et de sécurité : investir dans de l'or physique implique souvent des coûts supplémentaires liés au stockage et à la sécurité. Les lingots ou les pièces d'or doivent être conservés dans un endroit sûr, ce qui peut nécessiter l'achat d'un coffre-fort ou le recours à des services de garde payants.
• Sensibilité aux taxes : dans certains pays, l'achat et la vente d'or physique peuvent être soumis à des taxes ou des droits de douane. De plus, les investisseurs peuvent être tenus de déclarer leurs transactions et de payer des impôts sur les éventuelles plus-values réalisées lors de la vente d'or.

Investissement dans l'or : est-ce le moment ?

Crise en Ukraine, pénurie de carburant, hausse des prix de l’énergie, inflation… La conjoncture semble propice pour investir et acheter de l’or. Mais est-ce vraiment le moment d’investir dans l’or ?

Pour faire simple, la crise de la Covid-19 et la situation énergétique actuelle ont eu pour conséquence de « faire tourner la planche à billets ». Le problème, c’est qu’à force de créer de la monnaie, on finit par en déprécier sa valeur. Traduction ? L’euro baisse et le taux d’inflation monte.

À l’inverse, l’or ne peut pas être créé de manière infinie. La quantité d’or est stable, sa valeur l’est aussi. L’or est donc un bon investissement pour se protéger de l’inflation. Tandis que votre pouvoir d’achat en euro a tendance à baisser en temps de crise, l’or risque fort de monter.

Comment investir dans l'or ?

Achat d'or physique

L'achat de lingots d'or ou de pièces d'or constitue la forme la plus traditionnelle d'investissement dans ce métal précieux. Les investisseurs peuvent se procurer de l'or auprès de comptoirs spécialisés, de banques ou de sites internet réputés. Toutefois, cette méthode nécessite un moyen de stockage sécurisé et peut entraîner des coûts supplémentaires liés à la conservation.

Investissement dans des produits dérivés ?

Les produits dérivés comme les contrats à terme sur l'or ou les options d'achat offrent aux investisseurs la possibilité de spéculer sur les variations du cours de l'or sans détenir physiquement le métal. Cependant, ces instruments financiers peuvent être complexes et comportent un niveau de risque élevé.

Investissement dans des fonds d'investissement

Les fonds d'investissement spécialisés dans l'or, comme les ETF (Exchange-Traded Funds) ou les fonds communs de placement, permettent aux investisseurs de participer à l'évolution du cours de l'or sans avoir à acheter directement le métal. Cette méthode offre une certaine diversification et une gestion professionnelle des actifs, mais peut entraîner des frais de gestion.

Comment acheter de l’or : physique ou papier ?

Ça y est, c’est décidé : c’est la ruée vers l’or ! Vous vous imaginez déjà accroupi, les pieds dans la rivière comme vos ancêtres orpailleurs. Ou bien, parcourant les plages, détecteur de métaux à la main. Rassurez-vous, il existe des moyens plus simples pour investir et acheter de l’or…

Investir dans l’or peut prendre diverses formes. La plus évidente est bien sûr l’achat d’or physique, en lingots ou en pièces de monnaie. Il est possible d’investir et acheter de l’or physique dans les comptoirs d’achat et de vente de métaux précieux, mais aussi en ligne auprès d’un site Internet reconnu. Si vous optez pour cette option, privilégiez les lingots et lingotins d’une pureté supérieure à 99 %.

Le problème de l’or physique, c’est qu’une fois acheté il faut le conserver. Tel Gollum et son anneau précieux, vous risquez de vous trouver dans la crainte incessante qu’on ne vous vole votre trésor. Certes, il peut être assuré. Mais il existe un autre moyen d’investir et acheter de l’or sans la contrainte de le conserver. Plutôt que d’investir et acheter de l’or « en dur », vous pouvez préférer l’or papier. Cet instrument financier est vendu par un ETF (Exchanged Traded Funds), c’est-à-dire un fonds d’investissements coté en bourse qui réplique le cours de l’or.

Investir dans les pièces d’or : bonne ou mauvaise idée ?

Investir dans des pièces d'or, est-ce réellement une bonne idée ? L'achat de pièces d'or, communément appelées pièces bullions, peut sembler attrayant pour les investisseurs à la recherche de plus-values intéressantes.

La valeur des pièces d'or peut être évaluée en fonction de deux critères principaux : le contenu en or et la valeur de collection. Pour déterminer la valeur d'une pièce d'or et estimer le potentiel de plus-value, il est souvent nécessaire d'effectuer un calcul relativement simple : diviser le cours de l'or au kilo par 1 000, puis multiplier le résultat par le poids en grammes de la pièce.

Cependant, avant de se lancer dans l'investissement dans des pièces d'or, il est crucial de comprendre certaines particularités. Les pièces d'or peuvent être classées en deux catégories : celles frappées après 1800 et celles frappées avant cette date. Seules les pièces frappées avant 1800 sont généralement considérées comme des pièces d'investissement, à condition qu'elles répondent à certains critères (cours légal dans leur pays d'origine, pureté d'au moins 900 millièmes et cotation qui ne dépasse pas 80 % de la valeur de l'or qu'elles contiennent).

Il est également important de noter que toutes les pièces d'or ne se valent pas de la même manière. Des pièces telles que les Napoléons, les Vreneli suisses ou les Souverains britanniques peuvent avoir des valeurs de collection différentes en fonction de leur pays d'origine, de leur date d'émission, etc. Parfois, la valeur de collection d'une pièce peut même dépasser sa valeur d'investissement en or.

Par exemple, lors de la crise des subprimes en septembre 2008, la valeur des pièces d'or Napoléon de 10 francs était estimée au double de leur valeur en or. Ce type de potentiel de plus-value n'est généralement pas réalisable avec des lingots d'or, car ces derniers suivent simplement le cours international de l'or, sans considération pour leur valeur de collection.

Ce qu’il faut savoir avant d’investir son argent dans l’or

Investir dans l'or peut sembler attrayant pour de nombreux investisseurs en raison de la réputation du métal jaune en tant que valeur refuge et de sa stabilité à long terme sur les marchés financiers. Cependant, avant de se lancer dans l'achat d'or, il est essentiel de comprendre certains aspects cruciaux.

Tout d'abord, il est important de se renseigner sur le prix de l'or et son évolution historique. Bien que le prix de l'or puisse varier en fonction de divers facteurs tels que l'offre et la demande, la situation économique mondiale et les politiques monétaires des banques centrales, l'or a tendance à maintenir sa valeur sur le long terme.

Ensuite, il convient d'examiner les différentes options d'investissement disponibles, notamment l'achat d'or physique sous forme de lingots ou de pièces, ainsi que les produits dérivés tels que les contrats à terme sur l'or ou les options d'achat. Chaque méthode présente ses propres avantages et inconvénients en termes de liquidité, de coûts de stockage et de volatilité.

Est-ce que l'or est le meilleur placement ?

L’or n’est assurément pas le meilleur placement en termes de rendement. C’est une valeur refuge qui permet de jouer un rôle d’amortisseur en temps de crise. Si vous envisagez d'investir et d'acheter de l'or, faites-le pour amortir d'autres investissements plus risqués. La clé d'un patrimoine bien investi réside dans la diversification des placements. Cumulé avec une assurance-vie et d'audacieux placements immobiliers, votre investissement en ou sécurisé votre portefeuille.

Investir dans l'or peut constituer une stratégie intéressante pour diversifier un portefeuille et se protéger contre l'incertitude économique. Toutefois, il convient de peser les avantages et les inconvénients de chaque méthode d'investissement et de choisir celle qui correspond le mieux à ses objectifs financiers et à son profil de risque. Que ce soit par l'achat d'or physique, l'investissement dans des produits dérivés ou la participation à des fonds d'investissement spécialisés, il est essentiel de prendre des décisions éclairées et de se faire accompagner par des professionnels si nécessaire.

Nos experts Perlib vous conseillent pour définir le meilleur plan d’investissement selon vos besoins et votre profil investisseur : contactez-nous pour investir dans l’or dans les meilleures conditions !