Comprendre les enjeux

Architecte indépendante et mère de deux enfants, Claire souhaite prendre les devants pour protéger sa famille et faire fructifier son épargne. Malgré une gestion rigoureuse de ses finances, elle réalise que ses placements actuels (Livret A, PEL) ne suffisent plus à répondre à ses objectifs à long terme.

Elle aspire à une solution qui combine sécurité, performance modérée et souplesse, tout en offrant un cadre fiscal avantageux pour valoriser son épargne. Consciente des nombreuses options qui existent mais peu familière avec le jargon financier, Claire hésite à se lancer seule dans cette démarche.

À force de recherche, elle découvre notre cabinet et y trouve un accompagnement humain et personnalisé. Séduite par la promesse d’une solution adaptée à sa situation, elle décide de franchir le cap et de consulter un de nos conseillers.

Première prise de contact

Durant ce premier rendez-vous, notre équipe a pris le temps d’écouter les attentes de Claire et de comprendre les spécificités de sa situation patrimoniale. Entre ses obligations professionnelles et sa vie de famille, elle avait besoin d’un accompagnement structuré et accessible.

Elle a exprimé ses priorités : sécuriser une partie de son épargne pour ses projets futurs et sa tranquillité d’esprit, faire fructifier son capital avec un niveau de risque modéré et profiter d’un cadre fiscal avantageux au moment des retraits après 8 ans de détention.

Après une analyse sur-mesure, nous lui avons proposé une assurance vie multisupport, alliant un fonds en euros sécurisé à des unités de compte sélectionnées, en cohérence avec son profil modéré. Cette solution lui a permis d’envisager l’avenir avec sérénité, tout en gardant une flexibilité dans la gestion de son capital.

Grâce à cette approche, Claire a pu transformer ses doutes en confiance et poser les bases d’une stratégie patrimoniale pérenne, adaptée à ses projets de vie.