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Simulation investissement Private Equity : ce qu’il faut savoir

Le Private Equity offre des opportunités intéressantes, y compris pour les particuliers. Pour découvrir cet univers d’investissement, pourquoi ne pas essayer une simulation en investissement en Private Equity.

17 décembre 2024

Nathaëlle Dorval

Sommaire

  1. Le Private Equity est-il un bon investissement ?

  2. Comment investir dans une entreprise non cotée ?

  3. Les bonnes raisons d’investir en Private Equity

  4. Quels sont les inconvénients d’un investissement en Private Equity ?

  5. Quelles sont les paramètres à prendre en compte dans une simulation d’investissement en private equity ?

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Beaucoup de gens connaissent l’investissement en Bourse sur des actions cotées. Avez-vous déjà entendu parler de l’investissement en Private Equity qui permet d’investir dans des actions non cotées ? On pense souvent que ce type d’investissement est réservé aux plus fortunés. C’est pourtant une idée reçue ! Le Private Equity offre des opportunités intéressantes, y compris pour Mr Tout-le-monde. Pour découvrir vous faire une idée, pourquoi ne pas essayer une simulation en investissement en Private Equity ?

Le Private Equity est-il un bon investissement ?

Investir dans le Private Equity, ou capital-investissement, signifie entrer au
capital d’une société non cotée. En pratique, cela implique qu’une entreprise
lève des fonds en obtenant un financement auprès d’investisseurs ou de banques, et les investisseurs deviennent alors actionnaires de l’entreprise.
Si un investisseur est convaincu du potentiel de croissance d’une société, il peut choisir d’investir dans son capital pour soutenir et accélérer son
développement.
Le Private Equity offre souvent des rendements attractifs : la performance
moyenne de ce type d’investissement se situe généralement autour de 10 %,
voire 12% à 15% pour les plus performants.
Cependant, il est essentiel de bien comprendre les risques et les enjeux associés au Private Equity avant de se lancer. Faire une simulation en Private Equity est un bon moyen d’appréhender les spécificités de cet investissement avant de franchir le pas et de bien prendre en compte les risques.

Comment investir dans une entreprise non cotée ? 

Pour investir en Private Equity, plusieurs options sont possibles :

  • En direct : ce moyen est plutôt accessible aux investisseurs disposant de capitaux très importants et experts dans le domaine. Si vous êtes un particulier débutant, évitez de passer en direct. 
  • Achat de parts dans des fonds de placement : il existe deux types de fonds accessibles aux particuliers souhaitant investir en Private Equity. Le Fonds Commun de Placement à Risque (FCPR)  permet d’investir dans des entreprises non cotées. Le Fonds Professionnel de Capital-Investissement (FPCI) est plus axé sur des entreprises de taille moyenne. Ces fonds exigent généralement un investissement minimum de 100 000 euros. Si vous disposez de ces fonds, c’est intéressant. 
  • Via des fonds de défiscalisation : En investissant dans des fonds spécialisés, vous pouvez bénéficier d’avantages fiscaux en échange de votre investissement dans des entreprises non cotées.
  • Par le financement participatif : Certaines plateformes de crowdfunding permettent d’investir à partir de 500 euros dans des startups ou des PME. Cette solution rend le Private Equity plus accessible aux particuliers. Si vous êtes débutant, cette solution est la bonne !
  • Au travers d’une Assurance-vie : Certaines Assurances-vie proposent des unités de compte investies dans des fonds de Private Equity. L’investisseur met en jeu des montants moins élevés, tout en bénéficiant des avantages fiscaux de l’Assurance-vie. Cette manière d’investir en Private Equity est parlante pour des novices. 

Pour tout saisir des différents enjeux, n’hésitez pas à faire une simulation d’investissement en Private Equity pour vous aider à voir par quel biais investir ! 

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Les bonnes raisons d’investir en Private Equity 

La première grande raison d’investir en Private Equity est son rendement extrêmement élevé. Ce dernier est plus important que dans des placements financiers plus classiques. Le rendement est plus élevé car l’investisseur mise sur la croissance rapide des petits et moyennes entreprises à fort potentiel. 
La deuxième raison est de diversifier son portefeuille d’investissement. « Ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier. »
La troisième raison est d’investir à long terme, ce qui permet d’éviter les fluctuations du marché à court-terme. Vous engagez des capitaux sur le long terme et vous n’y touchez plus. 

Quels sont les inconvénients d’un investissement en Private Equity ?

Une fois votre simulation d’investissement en Private Equity faite, il ne faut pas oublier de prendre en compte les risques liés à un tel investissement.
Les capitaux sont immobilisés pendant un long moment, entre 5 à 10 ans, contrairement aux investissements en Bourse dans des actions cotées. Vous ne pouvez pas récupérer vos liquidités immédiatement quand vous en avez besoin. 
Le risque demeure élevé, car l’investissement se fait dans des entreprises qui débutent ou qui sont en difficulté financière. Le risque est de perdre une partie ou la totalité du capital investi. 
Afin de garantir un investissement plus serein, il faut passer par une société de gestion qui vous demandera des frais de gestion plus ou moins élevés. Dans la simulation de votre investissement en Private Equity, prenez en compte ces frais qui peuvent réduire votre rendement. 

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Quelles sont les paramètres à prendre en compte dans une simulation d’investissement en private equity ? 

Pour vous rendre compte de votre investissement en Private Equity, rien de mieux que d’effectuer une simulation afin de prendre en compte tous les paramètres. 
Le premier paramètre est l’étude des risques. Un investissement en Private Equity s’effectuant sur des entreprises non cotées, l’historique financier est quasi-inexistant. Les entreprises sont récentes, le risque financier est plus important. 
Le deuxième paramètre à rentrer dans sa simulation est la durée de l’investissement, puisque la durée est assez longue, variant entre 5 et 10 ans. Une raison à cela : les entreprises non cotées vont mettre plus de temps à prendre de la valeur. 
Et le troisième paramètre consiste à simuler cet investissement de manière à diversifier son portefeuille d’investissements. Il vaut mieux investir dans plusieurs entreprises ou plusieurs fonds plutôt qu’un seul et unique, notamment en Private Equity. Les sociétés ne se développeront peut-être pas comme prévu. 
D’ailleurs, il existe de nombreux produits d’investissement financier, parfois moins risqué qu’un investissement en Private Equity, n’hésitez pas à vous renseigner auprès d’un professionnel compétent.

Et si vous rencontriez un expert en patrimoine qui vous aidera à prendre les bonnes décisions dans vos investissements financiers en fonction des risques que vous voulez prendre ? Il existe de nombreux produits financiers qui permettent d’anticiper et de prévoir sereinement votre avenir. Prenez rendez-vous ! 

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Nathaëlle Dorval

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