Comment investir dans la crypto-monnaie ? 6 étapes

La popularité des cryptomonnaies continue de croître progressivement auprès des investisseurs. Selon un récent rapport, le nombre de détenteurs de cryptomonnaies a grimpé de 34 % en 2023. Cette hausse s'explique notamment par l'augmentation de plus de 150 % de la valeur du Bitcoin en 2023, ce qui a renforcé l'intérêt pour cette devise principale. Comment investir dans la crypto-monnaie ? Découvrez tous nos conseils pour apprendre et investir dans ces actifs numériques

Pourquoi acheter des crypto-monnaies ?

Les cryptomonnaies sont des investissements à haut risque et extrêmement volatils, avec des fluctuations importantes tant à la hausse qu'à la baisse. Peu d'actifs financiers peuvent se targuer d'enregistrer des gains de plus de 100 % (voire 200 % ou plus) en l'espace d'un an, comme l'ont fait de nombreuses cryptomonnaies en 2023. Mais grâce à des opportunités de rentabilité très intéressantes, de plus en plus d’investisseurs institutionnels montrent un intérêt pour les cryptomonnaies.

Parmi les principaux avantages des cryptomonnaies, nous pouvons citer :

Décentralisation : contrairement aux monnaies traditionnelles telles que l'euro ou le dollar, les cryptomonnaies ne sont pas contrôlées par les gouvernements. Les décisions gouvernementales n'ont généralement aucun impact direct sur la valeur des principales cryptomonnaies comme Bitcoin ou Ethereum, qui sont plutôt régies par la demande et l'offre du marché.
Valeur refuge : à l'instar de l'or, le Bitcoin est considéré comme rare, avec un maximum de 21 millions de pièces disponibles. Cette rareté contribue à sa valeur, particulièrement recherchée en période de forte inflation, ce qui en fait un actif prisé pour les investissements à long terme.
Diversification du portefeuille : les investisseurs avisés diversifient leurs placements entre différents types d'actifs. En allouant une petite partie de fonds à des investissements potentiellement à haut rendement comme les cryptomonnaies, les investisseurs peuvent viser des retours significatifs tout en limitant leur exposition au risque.

Attention cependant : bien que les gains potentiels puissent être très attractifs, l'investissement en cryptomonnaie n'est pas adapté à tous. La peur de manquer une opportunité (FOMO) peut conduire à des décisions d'investissement irrationnelles, ce qui nécessite une grande tolérance au risque et une préparation aux fluctuations extrêmes.

Comment investir dans la crypto-monnaie ? 6 conseils

1. Se renseigner sur les crypto-monnaies

Les cryptomonnaies sont des actifs numériques fonctionnant grâce à une technologie décentralisée appelée blockchain. Ces actifs facilitent les transactions directes entre individus, sans nécessité d'intermédiaires comme les banques. Les utilisateurs contrôlent et sont responsables de leurs fonds, ayant la capacité de transférer des actifs à tout moment, sans autorisation préalable, quel que soit le montant ou le destinataire.

Quant à la blockchain, ou chaîne de blocs, c’est une technologie qui permet de stocker et de transférer des informations de manière sécurisée et sans intermédiaire central. Elle agit comme un registre public (similaire à un grand livre de comptabilité) qui enregistre toutes les transactions de manière transparente. Grâce à l'utilisation de cryptographie avancée, chaque participant peut vérifier les transactions et l'intégrité de la chaîne, mais aucun utilisateur seul ne peut modifier ou effacer des données déjà enregistrées.

2. Choisir une plateforme d’échange fiable

Le marché des cryptomonnaies est devenu très attractif, attirant de nombreux acteurs. Il est donc crucial de choisir une plateforme d'échange fiable. La loi Pacte a établi un cadre réglementaire pour ces plateformes en France, supervisé par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Les plateformes doivent être enregistrées auprès de l'AMF pour être considérées comme sécurisées, et celles qui ne le sont pas peuvent être placées sur une liste noire.

Voici d'autres critères à considérer lors du choix d'une plateforme d'échange de cryptomonnaies :

Date de création : l'ancienneté peut être un indicateur de fiabilité.
Cryptomonnaies disponibles : assurez-vous que la plateforme offre les cryptomonnaies que vous souhaitez échanger.
Frais : comparez les frais de transaction, qui peuvent varier significativement.
Méthodes de dépôt : vérifiez les options de paiement acceptées pour déposer des fonds.
Avis des utilisateurs : recherchez les retours d'expérience pour juger de la satisfaction des clients.
Liquidité : une haute liquidité facilite l'achat et la vente sans affecter le prix.

3. Diversifier vos investissements

Si vous envisagez d'investir dans des cryptomonnaies prometteuses, il est judicieux de diversifier vos placements en choisissant plusieurs actifs, y compris parmi les projets les plus récents. Il est toutefois crucial de prendre des précautions pour bien choisir :

Lire le livre blanc (White Paper) : ce document est essentiel car il décrit en détail le projet, sa technologie, son modèle économique et ses objectifs.
Évaluer l'équipe de projet : la qualité et l'expérience de l'équipe sont déterminantes pour la réussite du projet. Assurez-vous que l'équipe possède les compétences et l'expérience nécessaires pour mener à bien le projet.
Soyez sceptique face au marketing : un marketing agressif peut souvent masquer les défauts d'un produit. Une bonne règle est de privilégier la substance sur le style, en se concentrant sur la viabilité et l'innovation technique plutôt que sur la présentation.

4. Définir une stratégie d’investissement

Pour maximiser le potentiel de croissance de vos cryptomonnaies, vous pouvez mettre en place des méthodes adaptées à chaque profil d'investisseur :

L'Hodling : la stratégie la plus directe. Investissez une somme initiale dans les cryptomonnaies et laissez-la croître avec le temps, sans intervention. Les investisseurs adoptant cette méthode sont souvent appelés "hodlers", un jeu de mots issu de l'anglais "hold" (tenir).
Le Dollar Cost Averaging (DCA) : cette approche consiste à investir des montants fixes à intervalles réguliers, quelle que soit la fluctuation du marché. Elle permet d’atténuer l'impact de la volatilité des prix et de réduire le stress lié aux mouvements du marché.
Le Day Trading : pour les investisseurs avertis qui maîtrisent l'analyse technique. Cette méthode requiert une surveillance constante du marché et permet de réaliser des bénéfices à court terme. Cependant, elle nécessite une grande disponibilité, une forte tolérance à l'incertitude et une capacité à gérer le stress lié aux fluctuations rapides du marché.
Le Staking : particulièrement pertinent pour les cryptomonnaies utilisant le mécanisme de consensus Proof-of-Stake (PoS). En "stakant" vos cryptos, vous contribuez à la sécurité et au fonctionnement de la blockchain et recevez en retour des récompenses, généralement sous forme d'intérêts sur les montants investis.

Si vous hésitez quant à la meilleure stratégie, pas d’inquiétude : nos experts Perlib sont en mesure de vous conseiller au mieux.

5. Suivre l’évolution du marché

Pour réussir dans l'investissement en cryptomonnaie, il est essentiel de rester informé des tendances du marché et des événements qui peuvent influencer les prix :

Utiliser des outils d'analyse : de nombreux sites et applications fournissent des analyses en temps réel du marché des cryptomonnaies.
S'abonner aux nouvelles financières : les plateformes spécialisées dans les nouvelles financières et les cryptomonnaies (comme CoinDesk ou CoinTelegraph) publient des mises à jour régulières qui peuvent affecter le marché.
S’éduquer soi-même : continuez à en apprendre plus sur la blockchain et les technologies émergentes en suivant des cours en ligne, des webinaires et en lisant des livres.

6. Faire attention à la sécurité

Maintenant que vous savez comment investir dans la crypto-monnaie, la sécurité de leur stockage est aussi primordiale, surtout si votre investissement représente une somme conséquente ! Voici quelques options de stockage sécurisé :

Portefeuilles en ligne (Online Wallets) : faciles d'utilisation, ces portefeuilles sont gérés par les plateformes d'échange. Cependant, ils comportent des risques si la plateforme subit une attaque informatique. Pour renforcer la sécurité, activez l'authentification à deux facteurs (2FA).
Portefeuilles matériels (Hardware Wallets) : ils offrent un haut niveau de sécurité en stockant vos clés privées hors ligne, les rendant inaccessibles à toute attaque en ligne. Il existe des modèles populaires comme le Ledger Nano X et Nano S, souvent comparables à des clés USB ou des cartes de crédit en termes de design.
Portefeuilles papier (Paper Wallets) : simples et efficaces, ces portefeuilles consistent à imprimer vos clés privées sur un papier. Bien que très sécuritaires puisqu'ils ne sont pas connectés à internet, ils nécessitent un stockage physique sécurisé pour éviter toute perte ou destruction.