Investir dans l'art : est-ce un placement rentable ?

Les 3 critères les plus importants pour estimer un investissement dans l’art

Lorsque vous envisagez d’investir dans d'art, il est crucial de prendre en compte plusieurs critères essentiels :

• L'artiste et sa réputation : il est impératif de bien connaître l'artiste et d'évaluer sa cote sur le marché. Pour ce faire, Internet est un outil précieux. Explorez les résultats des enchères publiés sur des sites spécialisés pour obtenir des données fiables et récentes concernant la valeur des œuvres de l'artiste.
• L’authentification et provenance de l'œuvre : assurez-vous toujours de l'authenticité de l'œuvre avant de procéder à un achat. La provenance de l'œuvre, c'est-à-dire son historique de propriété et d'exposition, est également un aspect crucial à vérifier pour confirmer son authenticité et sa légitimité sur le marché.
• État de conservation de l'œuvre : l'état de conservation est un facteur déterminant, particulièrement pour les œuvres anciennes. Les coûts de restauration peuvent être prohibitifs et peuvent impacter négativement vos rendements futurs. Il est donc recommandé de faire évaluer l'état de l'œuvre par un spécialiste avant tout achat. 

Quel art rapporte le plus ?

Koons, Basquiat, Wool, Kaws, Saville, Doig… Certains artistes contemporains ont la cote et vendent leurs œuvres à plusieurs centaines de millions de dollars. Évidemment, dénicher l’artiste phare avant sa gloire peut faire de vous un milliardaire, mais ce n’est pas donné à tout le monde.

Certes, les œuvres des grands maîtres continuent à se vendre à prix d’or. Toutefois, elles s’achètent aussi à prix d’or. Le marché de l’art contemporain présente quant à lui plus d’opportunités pour les investisseurs. En effet, miser sur un artiste contemporain dont la cote est montante peut s’avérer un placement bien plus rentable.

À ce jour, seule une poignée d’artistes ont « la cote ». Ainsi, plus de la moitié du résultat mondial (64 %) provient de 50 artistes seulement. Dénicher l’artiste en vogue de demain offre donc de belles perspectives d’investissement. Encore faut-il être initié pour investir dans l’art…

Quel ticket d’entrée et quelle rentabilité espérer ?

Investir dans l'art peut potentiellement doubler votre investissement initial si vous conservez l'œuvre pendant environ douze ans. Il est important de noter que ce type d'investissement n'offre généralement pas de rendements rapides. 

Toutefois, en gardant une œuvre pendant la durée recommandée de douze ans, vous pourriez réaliser une plus-value à la revente allant de 80 à 150 %, ce qui équivaut à un rendement annuel jusqu'à 7 %. Avec un fonds d'investissement, les gains pourraient même atteindre 200 à 300 %, bien que cela requière un investissement plus conséquent et implique que vous ne pourrez pas jouir physiquement des œuvres. Cette tendance est corroborée par l'évolution des prix des objets d'art échangés depuis 2010, qui ont doublé malgré une baisse en 2015.

Le seuil d'entrée pour un investissement porteur sur le marché de l'art commence généralement autour de 20 000 euros. C'est à partir de ce montant que les rendements mentionnés précédemment deviennent accessibles, et vous permet d'entrer sur le marché international où interviennent de grandes maisons de vente comme Sotheby’s ou Christie’s. Il est également recommandé d'investir dans des artistes déjà reconnus et dont les œuvres figurent dans les catalogues de vente, augmentant ainsi la probabilité d'un bon retour sur investissement. 

En revanche, investir une somme modeste (comme 1 500 euros) dans l'œuvre d'un artiste inconnu est très risqué et, sauf cas exceptionnel, peu susceptible de générer un retour significatif.

Pourquoi les riches investissent dans l'art ?

Les riches sont-ils tous de fins collectionneurs ? Et est-ce vraiment leur amour de l’Art et leurs connaissances artistiques qui les poussent à investir dans le marché de l’art ? Au fond, qu’est-ce qui motive les grandes fortunes à acheter des œuvres d’art ?

Au risque de vous décevoir, non les plus gros contribuables ne sont pas forcément de grands amateurs pour investir dans l’Art. D’autres motivations peuvent les inciter à investir et acheter des œuvres d’art. Outre le rendement de 6 à 7% par an promis par certains placements sur des objets artistiques, le marché de l’art présente d’autres attraits et notamment en matière de fiscalité.

En effet, certains avantages fiscaux sont accordés aux investisseurs amateurs d’art. Jusqu’au 31 décembre 2025, l’investisseur qui achète une œuvre d'art originale peut déduire le coût d'acquisition de l’œuvre de son résultat imposable. Les œuvres d'art ont la particularité d’être exonérées d'impôts et ne doivent donc pas être mentionnées sur votre déclaration d'Investissement sur la fortune immobilière (IFI).

Investir dans l’art : quels sont les risques ?

Volatilité du marché de l'art

Considéré comme un "placement alternatif", l'art nécessite une approche d'investissement à long terme. Toutefois, il n'y a aucune garantie de réaliser un rendement positif. Le marché de l'art peut être extrêmement sensible aux fluctuations économiques mondiales, avec des cotes d'artistes qui peuvent se déprécier ou s'apprécier brusquement. Ces changements peuvent être provoqués par des variations de la demande ou des cycles économiques.

Expertise nécessaire pour l'évaluation des œuvres

Un principe fondamental lors de l'achat d'une œuvre d'art est la vérification de son authenticité. Il est essentiel que chaque œuvre soit accompagnée d'un certificat d'authenticité. Sans cela, il est impératif de consulter un expert avant d’investir dans l’art. L'expert confirmera non seulement l'authenticité de l'œuvre, mais aussi sa valeur marchande.

Risques de contrefaçons et d'évaluation erronée

Le marché de l'art est malheureusement saturé de faux et de contrefaçons. De plus, il existe un risque d'acquisition d'œuvres surévaluées. Pour éviter ces pièges, une expertise avérée ou une expérience conséquente est nécessaire. Plusieurs critères comme la taille de l'œuvre, le temps de travail revendiqué par l'artiste ou la technique utilisée peuvent guider l'évaluation. Un expert peut également fournir une aide précieuse pour assurer une évaluation juste, afin d’investir dans l’art dans les meilleures conditions.

Coûts de conservation et d'assurance

Après l'acquisition d'une œuvre d'art, il est crucial de considérer les frais associés à sa conservation et, potentiellement, à sa restauration. Les œuvres d'art étant des cibles prisées par les cambrioleurs, des mesures de sécurité comme le placement des œuvres dans un coffre-fort de banque ou chez un spécialiste peuvent être envisagées. Si vous optez pour une conservation à domicile, un investissement dans un système de sécurité est également nécessaire. En outre, la restauration d'une œuvre peut non seulement augmenter sa valeur mais aussi son attrait esthétique, engendrant ainsi des coûts supplémentaires à prévoir.

Quels autres placements pour gagner de l’argent ?

Pour ceux qui préfèrent une approche moins directe, il existe également des fonds d'investissement spécialisés dans l'art. Ces fonds achètent et gèrent des portefeuilles d'œuvres d'art pour le compte de leurs investisseurs, permettant ainsi une diversification des investissements sans nécessiter une expertise approfondie du marché de l'art.

Investir dans l'art comporte toutefois ses propres risques. La valeur d'une œuvre peut fortement fluctuer selon les changements de goûts et les dynamiques culturelles. Le prix d'achat initial peut être influencé par des facteurs émotionnels plutôt que par des bases d'investissement solides, et il y a toujours le risque de contrefaçon ou de mauvaise attribution de l'œuvre.

Bien qu’il soit rentable, l’investissement dans le marché de l’art vous semble peu accessible ou trop risqué ? Rassurez-vous, il existe d’autres placements sur lesquels miser en toute sérénité.

Dans la famille des placements financiers peu risqués et à la forte rentabilité, figure bien sûr l’assurance-vie qui est d’ailleurs le placement préféré des Français. Elle permet en effet d’enrichir son patrimoine en épargnant de l’argent sans payer d’impôt sur cette somme. Par ailleurs, l’Assurance-vie est un puissant outil de transmission de patrimoine à moindres frais.

Mais il n’y a pas que l’Assurance-vie dans la vie ! Comme l’Art, l’Immobilier reste un secteur très porteur et une valeur refuge pour de nombreux investisseurs. Des dispositifs d’État vous incitent même fiscalement à investir dans la pierre, alors pourquoi s’en priver ? L’art abstrait, c’est bien, mais l’immobilier c’est bien plus concret !