Vous êtes un investisseur occupé ? Vous n’avez pas le temps de gérer et suivre vos placements en temps réel ? Connaissez-vous la gestion sous mandat ? Cette stratégie de gestion de portefeuille est particulièrement prisée des gros investisseurs. Elle permet de confier à un professionnel, expert en patrimoine et financier, la gestion de vos actifs au quotidien. Comment ça marche ? On vous explique.
Qu'est-ce qu'un mandat sous gestion ?
Placer son argent sur de bons investissements pour en percevoir les fruits sans stress et sans contrainte ? C’est l’objectif de la gestion sous mandat, une stratégie de gestion de portefeuille déléguée à un expert.
Pour faire simple, la gestion sous mandat est une forme de gestion de portefeuille qui consiste à confier la gestion de ses actifs à un professionnel. L’expert en patrimoine, mandaté par son client, prend les décisions d’investissement en temps réel à sa place.
Cette option de gestion d’actifs est intéressante pour les investisseurs qui ne souhaitent pas s’en charger eux-mêmes, faute de temps ou d’intérêt pour le sujet.
Concrètement, par mandat de gestion, l’investisseur délègue toutes les décisions qui concernent son portefeuille : la sélection des investissements, la gestion quotidienne, la revente d’un placement…etc.
Il existe plusieurs types de mandats de gestion, selon le profil de l’investisseur et sa volonté de déléguer une gestion totale ou partielle de son portefeuille.
Ainsi, le mandat discrétionnaire permet au gestionnaire d’agir de manière totalement autonome sans solliciter l’avis de l’investisseur en amont.
Au contraire, le mandat consultatif requiert l’adhésion de l’investisseur à la décision d’investissement. Le gestionnaire propose des actions sur le portefeuille, mais l’investisseur a le dernier mot.
La variété des mandats de gestion offre à l’investisseur la possibilité de trouver, selon son profil (plus ou moins tolérant au risque), le mode de gestion qui lui convient et qui s’avère le plus adapté à ses besoins.
Qu'est-ce que la gestion sous mandat en assurance vie ?
Plus concrètement comment fonctionne la gestion sous mandat dans un contrat d’assurance-vie ? On vous explique.
Le fonctionnement du mandat de gestion reste globalement le même qu’il s’agisse d’un contrat d’assurance-vie ou d’un PEA. Dans les grandes lignes, l’investisseur confie à un professionnel la gestion quotidienne de son portefeuille d’actifs.
La gestion sous mandat présente un intérêt spécifique pour le contrat d’assurance-vie. En effet, ce placement a la particularité d’être totalement flexible et de reposer sur des supports de placements très variés.
C’est LE produit d’épargne populaire qui offre la plus grande diversification patrimoniale cumulée à un avantage fiscal certain.
Avec un même contrat d’assurance-vie, il est possible d’investir sur des fonds en euros, des actions boursières ou d’autres placements responsables… Alors comment choisir et faire le bon placement ?
Parce que la gestion de supports de placement variés peut s’avérer complexe et chronophage, le mandat de gestion est, pour beaucoup d’investisseurs, une bonne solution.
Selon vos objectifs d’investissement, votre horizon de placement et votre profil investisseur, votre expert patrimonial pourra vous accompagner pour optimiser vos rendements de façon sécurisée.
Ainsi, il vous proposera un profil dynamique si vous êtes prêt à prendre des risques pour maximiser vos rendements. Ou, au contraire, prudent si vous souhaitez avant tout sécuriser votre capital initial.
